Расчетно-кассовое обслуживание.

Комплекс услуг ООО КБ «Регионфинансбанк» по расчетно-кассовому обслуживанию в рублях РФ и иностранной валюте включает:

— открытие и ведение счетов;
— осуществление переводов, в том числе международных;
— кассовое обслуживание (выдачу и прием наличности);
— покупку и продажу иностранной валюты;
— конверсионные операции;
— переводы без открытия счета (для физических лиц);
— расчеты в форме документарного аккредитива;
— информационно-консультационные услуги.

  Режим работы операционного отдела:
с 9:00 до 18:00

  Режим работы кассы:
с 9:00 до 17:00

  Управление по работе с клиентами:
+7(495)114-50-95

Выдача наличных денежных средств осуществляется:

  • по операциям на сумму до 10 тысяч рублей — в текущий день
  • по срочным операциям, согласованным с банком, — в текущий день
  • по операциям на сумму свыше 10 тысяч рублей, при условии оформления заявки до 16:00 текущего дня — на следующий день.

Режим обслуживания платежных инструкций клиента осуществляется в соответствии с тарифами банка«.

Для повышения оперативности расчетов Банк предлагает воспользоваться системой «Дистанционного Банковского обслуживания (ДБО)«.

Обращение банка к клиентам в части ПОД/ФТ

Документы:

 

Список документов на открытие счета (для юридических лиц)
MS Word
Список документов на открытие счета (для индивидуальных предпринимателей)
MS Word
Заявление на открытие счета
MS Word
Договор банковского счета
MS Word
Заявление на открытие текущего валютного счета
MS Word
Договор на открытие и ведение текущего валютного счета
MS Word
Форма карточки с образцами подписей и оттиска печати
MS Word
Соглашение о сочетании собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи
MS Word
Письмо о подтверждении адреса местонахождения
MS Word
Заявление на получение денежных чековых книжек
MS Word
Заявление на закрытие счета
MS Word

 

Бланки для идентификации клиентов:

 

Опросник для юридических лиц
MS Word
Опросник для индивидуальных предпринимателей
MS Word
Опросник для физических лиц
MS Word
Опросник для кредитных организаций
MS Word
Сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (заполняется юридическими лицами, за исключением кредитных организаций, и индивидуальными предпринимателями)
MS Word
Дополнительный опросник для юридических лиц — нерезидентов, имеющих КИО
MS Word
Сведения о бенефициарном владельце
MS Word
Сведения о представителе — юридическом лице
MS Word
Сведения о представителе — физическом лице
MS Word
Сведения об источнике происхождения денежных средств физического лица
MS Word
Опросник для публичных должностных лиц, их близких родственников
MS Word
Сведения о выгодоприобретателе — юридическом лице
MS Word
Сведения о выгодоприобретателе — физическом лице, индивидуальном предпринимателе
MS Word

Межбанковские кредиты

ООО КБ «Регионфинансбанк» проводит операции по привлечению и размещению средств на рынке межбанковских кредитов.

Дилинговый зал Банка оснащен торговыми терминалами Reuters Dealing. С целью контроля за рисками действует жесткая система лимитирования операций по сегментам денежного рынка и контрагентам. Лимиты разрабатываются аналитической службой банка и передаются на рассмотрение кредитного комитета. Для рассмотрения лимита на банк-контрагент требуется предоставить отчетность за последние шесть месяцев и общую информацию о Банке.

Межбанковское кредитование осуществляется на основе установленного банку-заемщику лимита по кредитным операциям.

Существует возможность работы на денежном рынке и при отсутствии лимита. Для этого банку-контрагенту открывается покрытая линия.

В качестве обеспечения могут приниматься как денежные средства, так и ценные бумаги (акции, облигации, векселя).

Документы, требующиеся для осуществления межбанковского кредитования:

  • нотариально заверенные копии учредительных документов (устав, лицензии на совершение банковских операций в российских рублях и иностранной валюте или генеральная лицензия)
  • нотариально заверенные копии карточек с образцами подписей и оттиском печати
  • нотариально заверенные копии писем ЦБ о согласовании на должности лиц указанных в карточке образцов подписей
  • нотариально заверенные свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
  • нотариально заверенные свидетельство о государственной регистрации
  • нотариально заверенные свидетельство о внесении в единый Государственный реестр юридических лиц
  • заверенное банковской печатью свидетельство из Госкомстата
  • копия последнего годового баланса с аудиторским заключением по международным стандартам учета (при его наличии)
  • копии приказов о назначении на должности и наделении правом подписи лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати

Дополнительная информация:

Контактное лицо:
Контактный телефон: +7(495)114-50-95
Код Рейтера RFBM
E-mail:

Конверсионные операции

ООО КБ «Регионфинансбанк» выставляет котировки по основным свободно конвертируемым мировым валютам (USD, EUR, YEN, GBP, CHF) и предлагает своим клиентам и банкам-корреспондентам гибкие условия проведения конверсионных операций.

Банк предлагает следующие услуги:

  • конверсионные операции покупки/продажи безналичной иностранной валюты за безналичные рубли РФ или другую безналичную иностранную валюту с датами валютирования Today, Tomorrow, Spot, а также с иными датами по договоренности
  • конверсионные операции «своп» сроком от 1 дня до 1 месяца и с иными датами валютирования по договоренности
  • операции покупки/продажи/обмена наличной иностранной валюты за наличные и безналичные рубли РФ, а также за наличную и безналичную иностранную валюту
  • разработку схем хеджирования валютных рисков, возникающих у клиентов и банков-корреспондентов
  • операции с производными финансовыми инструментами на внутреннем и международном валютном рынке
  • управление инвестициями на внутреннем и международном валютном рынке
  • консультирование клиентов и банков-контрагентов по вопросам формирования курса российского рубля к иностранным валютам и другим вопросам текущей ситуации на валютном и денежном рынках

Дополнительная информация:

Контактное лицо:
Контактный телефон: +7(495)114-50-95
Код Рейтера RFBM
E-mail:

Кредитные операции

ООО КБ » Регионфинансбанк» предоставляет кредиты в рублях и иностранной валюте физическим и юридическим лицам. Срок кредитования определяется в индивидуальном порядке для каждого заемщика в зависимости от целей использования ресурсов.

Банк предоставляет краткосрочные кредиты на срок до 1 года, долгосрочные кредиты — свыше 1 года.

Для получения кредита решающее значение имеет устойчивое финансовое состояние и положительная кредитная история потенциального заемщика, наличие ликвидного обеспечения. Важен также факт обслуживания заемщика банком по другим направлениям, объем платежей и операций, осуществляемых через банк, их доля в общем денежном обороте заемщика.

Все вопросы, связанные с кредитованием, решаются заемщиком и банком на основании кредитных договоров, в которых определяются:

  • предмет договора
  • цель кредитования
  • срок и размер кредита
  • порядок выдачи и погашения кредита
  • процентная ставка за кредит, устанавливаемая по договоренности сторон, условия и периодичность ее изменения
  • взаимные обязательства, ответственность за ненадлежащее выполнение условий договора
  • ответственность заемщика за своевременный возврат кредита, уплату процентов по кредиту, другие формы ответственности по долгам
  • способ обеспечения кредита, формы проверки его обеспеченности и целевого использования
  • порядок рассмотрения споров по договору
  • другие условия по соглашению сторон договора

При предоставлении кредита или открытии кредитной линии объем кредитования определяется исходя из потребностей заемщика, подтвержденных технико-экономическим обоснованием кредита.

Обязательным условием предоставления кредита является наличие обеспечения в соответствии с гражданским законодательством РФ, своевременного и полного исполнения обязательств заемщиком.

В качестве обеспечения Банк принимает:

  • передаваемые в залог ликвидные ценные бумаги банков (векселя)
  • передаваемые в залог ликвидные векселя организаций
  • передаваемые в залог акции российских корпоративных эмитентов
  • поручительство Министерства Финансов РФ, субъектов Российской Федерации
  • банковские гарантии
  • поручительства платежеспособных предприятий и организаций
  • передаваемые в залог транспортные средства, товары в обороте, оборудование, другое имущество
  • передаваемые в залог объекты недвижимости, права по инвестиционным контрактам, права на объекты незавершенного строительства
  • средства на депозитном счете
  • другое обеспечение, предусмотренное законодательством РФ

Условия предоставления денежных средств (сумма, срок кредитования, размер процентной ставки, периодичность уплаты процентов и другие условия) определяются в каждом конкретном случае с учетом целей кредитования, уровня кредитного риска, стоимости кредитных ресурсов, условий и возможностей альтернативного размещения банком денежных средств. При разработке кредитных продуктов ООО КБ «Регионфинансбанк» старался максимально учитывать потребности своих клиентов в заемных средствах, необходимых для развития их бизнеса.

ООО КБ «Регионфинансбанк» готов полностью разработать иные схемы кредитования, учитывающие особенности бизнеса клиента и индивидуальные особенности финансируемых сделок.

Документы:

Список документов для получения кредита
Заявка на предоставление кредитных средств
Заявление-анкета заемщика (поручителя)
Общие условия кредитного договора в ООО КБ «Регионфинансбанк»
Условия предоставления потребительского кредита на приобретение ТСР
Способы погашения кредита
Памятка заемщика по потребительскому кредиту
Памятка об условиях предоставления использования и возврата потребительского кредита
Заявление-анкета на получение кредита

Банковские гарантии

Для рассмотрения вопроса о предоставлении гарантии Клиент должен предоставить в Банк:

1. Заявление о предоставлении гарантии в форме письма на имя Председателя Правления Банка, содержащего просьбу о предоставлении банковской гарантии.

2. Форма № 1 «Бухгалтерский баланс» за последние три отчетных периода (предоставляется ежеквартально, в течение пятнадцати дней месяца следующего за отчетным кварталом в период действия гарантии).

3. Форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках» за последние три отчетных периода (предоставляется ежеквартально, в течение пятнадцати дней месяца следующего за отчетным кварталом в период действия гарантии).

4. Данные об оборотах по расчетным счетам, открытых в Банках.

5. Справки об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам, выданные обслуживающими их кредитными организациями.

6. Справки из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами.

7. Информация о наличии/отсутствии претензий третьих лиц или участия в судебных разбирательствах.

8. Информация об отсутствии задолженности по выплате заработной платы сотрудникам организации.

9. Копии договора (контракта) и иных документов по основному обязательству, в обеспечении которого будет предоставлена банковская гарантия.

10. В случае если Принципал не является Клиентом Банка, так же предоставляются нотариально удостоверенные копии правоустанавливающих документов:

  • свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для организаций, созданных до 01.07.2002 года – свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ);
  • Устав, Учредительный договор (для Заемщика, имеющего организационно-правовую форму «общество с ограниченной ответственностью»);
  • свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе;
  • нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, и ксерокопии их паспортов;
  • лицензии на осуществление видов деятельности, требующих лицензирования;
  • информационное письмо об учете в ЕГРПО.

11. Проект гарантии, которую необходимо предоставить Бенефициару в обеспечение обязательств Принципала.

Тарасова Е.У. +7(495)114-50-95 elenatarasova@rfb.ru
Мельник А.С. +7(495)114-50-95 melnik@rfb.ru
Операции с ценными бумагами

ООО КБ «Регионфинансбанк» обеспечивает профессиональное обслуживание своих клиентов и партнеров на российском фондового рынке, предоставляя им широкий комплекс операций с долговыми инструментами на рынке ценных бумаг

Отдел долговых обязательств предлагает следующие виды услуг на финансовом рынке:

  • посреднические услуги по покупке/продаже долговых обязательств юридических лиц
  • эмиссию простых дисконтных векселей Банка по заявкам клиентов
  • осуществление постоянной информационной и консультационной поддержки клиентов Банка путем обеспечения их оперативными рекомендациями и аналитическими обзорами

Дополнительная информация:

Контактное лицо:
Контактный телефон: +7(495)114-50-95
E-mail:

Документы:

Выпуск векселей
MS Word 94Kb
Порядок оплаты векселей
MS Word 33Kb
Досрочный учет векселей
MS Word 32Kb
Проверка векселей
MS Word 24Kb

Срочные депозиты

ООО КБ «Регионфинансбанк» предлагает предприятиям и организациям размещение временно свободных денежных средств на выгодных условиях.

Основные термины и определения:

  • Договор банковского вклада » Договор банковского вклада — это договор, по которому одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором. (ст.834 ГК РФ)
  • Срочный депозит — денежный вклад, внесенный в соответствии с договором банковского вклада на условиях возврата денежных средств по истечении определенного договором срока.
  • Вкладчик — лицо, разместившее денежные средства по договору банковского вклада в целях хранения и получения дохода.

Условия вклада:

Срочные депозитные вклады вносятся на определенный срок, оговоренный в Договоре банковского вклада;
На сумму вклада Банк начисляет проценты по ставке, указанной в Договоре;
Процентная ставка по депозитам зависит от суммы вклада и срока размещения денежных средств;
Юридические лица не вправе перечислять находящиеся во вкладах (депозитах) денежные средства третьим лицам.
Возврат денежных средств по истечении срока Договора банковского вклада (депозита) производится банком в указанные в Договоре сроки на основании Заявления клиента

Вклады принимаются в валюте Российской Федерации.

Начисление и выплата процентов:

Проценты на сумму вклада начисляются со дня, следующего за днем поступления суммы вклада на депозитный счет, по день возврата депозита включительно. При начислении процентов в расчет принимается величина процентной ставки (в процентах годовых по договору банковского вклада) и фактическое количество календарных дней, на которое привлечены денежные средства. При этом за основу берется действительное число календарных дней в в году (365 или 366 дней соответственно). Выплата процентов производится в соответствии с условиями Договора банковского вклада.

Для размещения свободных денежных средств во вклад, Клиент предоставляет:
Заявление на открытие счета
— договор банковского вклада (депозита) – 2 экз.

Вкладчики, не являющиеся клиентами Банка для открытия депозитного счета предоставляют в Банк так же документы, в соответствии с установленными требованиями.

Список документов на открытие счета (для юридических лиц)
MS Word 28Kb
Список документов на открытие счета (для индивидуальных предпринимателей)
MS Word 25Kb
Анкета юридического лица
MS Excel 26Kb

Валютный контроль

При выполнении всех видов валютных операций (экспорте и импорте товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, получении и предоставлении финансовых кредитов и займов, неторговых операциях, операциях, связанных с движением капитала) ООО КБ «Регионфинансбанк» осуществляет валютный контроль в соответствии с требованиями валютного законодательства Российской Федерации, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации и федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных Правительством Российской Федерации.

В области валютного контроля Банком производится:

  • проверка контрактов внешнеэкономической деятельности на предмет соответствия валютному законодательству РФ;
  • оформление паспортов сделок по внешнеторговым контрактам, а так же по кредитным договорам и договорам займа;
  • контроль и учет операций по внешнеторговым контрактам;
  • контроль и учет операций резидентов, связанных с получением от нерезидентов кредитов и займов в иностранной валюте и валюте Российской Федерации и предоставлением нерезидентам займов в иностранной валюте и валюте Российской Федерации;
  • валютный контроль операций, связанных с покупкой и продажей иностранной валюты на внутреннем валютном рынке;
  • контроль валютных операций при поставках товаров, оказании услуг и производстве работ без ввоза на территорию РФ;
  • валютный контроль операций, связанных с расчетами между резидентами и нерезидентами за внутренние и внешние ценные бумаги;
  • информирование клиентов о последних изменениях в области валютного законодательства

I.Документы для оформления паспорта сделки:

Паспорт сделки по внешнеторговому контракту
MS Word 52Kb
Паспорт сделки по кредитному договору или договору займа
MS Word 106Kb
Порядок заполнения паспорта сделки
MS Word 76Kb
Требования, предъявляемые к внешнеторговым контрактам
MS Word 31Kb

II.Документы для оформления переводов и конверсионных операций:

Заявление на перевод
MS Word
Распоряжение об осуществлении обязательной продажи
MS Word
Заявка на продажу иностранной валюты
MS Word
Поручение на покупку иностранной валюты
MS Word
Справка о валютных операциях
MS Word
Порядок заполнения справки о валютных операциях
MS Word

III.Документы для предоставления подтверждающих документов и информации по паспортам сделок:

Справка о подтверждающих документах
MS Word
Порядок заполнения справки о подтверждающих документах
MS Word

Документарные операции
(аккредитивы, инкассо, выдача гарантий)

ООО КБ «Регионфинансбанк» предоставляет комплекс услуг по документарным операциям (аккредитивы, инкассо, банковские гарантии), связанным с обеспечением внешнеэкономической деятельности клиентов Банка. Документарные операции производятся в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов (UCP 500 в редакции 1993 г.), Унифицированными правилами МТП по инкассо (URC 522 в редакции 1995 г.) и Унифицированными правилами по банковским гарантиями (ICC 325, 406, 458, 503, 524).

Аккредитив — обязательство банка выплатить продавцу товара или услуг определенную денежную сумму при условии своевременного предъявления покупателем документов, подтверждающих отправку товара или выполнение услуги.

При осуществлении внешнеторговых расчетов аккредитив является надежной защитой от рисков. Эта форма рекомендуется при работе с новым партнером, неуверенности в кредитоспособности покупателя, а также в случае экономической и политической нестабильности в стране покупателя, существования валютного или иного риска в стране продавца.

Инкассо коммерческих документов — выдача банком коммерческих документов (счетов-фактур, транспортных и прочих документов, оформляющих и сопровождающих движение товара) против акцепта, платежа или на других условиях, согласно полученным инструкциям. Это простой и оперативный способ расчетов.

Гарантия — обязательство банка, выдаваемое по желанию клиента его контрагенту, выплатить определенную сумму по предъявлении контрагентом письменного требования в случае неисполнения клиентом указанных в гарантии обязательств.

Банк предлагает следующие услуги:

  • выставление импортных документарных аккредитивов, авизование, исполнение экспортных документарных аккредитивов, подчиненных Унифицированным Правилам и обычаям для документарных аккредитивов, публикации Международной Торговой Палаты;
  • инкассо коммерческих и дорожных чеков в соответствии с Унифицированными правилами по инкассо;
  • выставление, авизование различных видов гарантий.

Документы:

Заявление на аккредитив
MS Word 54Kb